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信托公司年度大考结果出炉9家获得A

发布时间:2019-08-16 18:41:03 编辑:笔名

信托公司年度大考结果出炉 9家获得A

备受关注且“高度保密”的信托公司监管评级结果已悉数出炉,并由银监部门向相关公司发送。

备受关注且“高度保密”的信托公司监管评级结果已悉数出炉,并由银监部门向相关公司发送。在2018年强监管的高压氛围中,能在这项严苛的考核中胜出的信托公司究竟有多少?

证券时报信托百佬汇经多方调查了解到,自9月上旬开始,银监部门已陆续向信托公司下发2017年度信托公司监管评级结果,包括平安信托、中信信托、中融信托、华能信托、上海信托、中航信托、重庆信托、外贸信托及交银信托等9家信托公司获得A-评级,是此次评级结果中的等级。

根据银保监会《信托公司监管评级办法》,信托公司被划分为创新类(A+、A-)

,发展类(B+、B-)和成长类(C+、C-)三大类六个级别,评级结果在“B-”及以上为良好。

值得一提的是,有接近监管层的消息人士向透露,“此次监管评级A+继续空缺;同时,A-评级公司数量较上一年度减少,有且仅有10家左右。”

信托公司年度大考

本次监管评级之所以备受关注,主要因为这是银保监会继2017年之后第二次从行业角度对国内68家信托公司作出综合评价,具有极高的权威性和影响力。

根据银保监会《信托公司监管评级办法》,68家信托公司被分为创新类(A+、A-),发展类(B+、B-)和成长类(C+、C-)三大类六个级别。具体来看,监管评级终得分在90分(含)以上为A+,85分(含)至90分为A-;80分(含)至85分为 B+,70分(含)至80分为 B-;60分(含)至70分为 C+,60分以下为C-。

一家中型信托公司研发部门负责人对表示,“监管评级结果不仅是信托公司资产质量、风险治理、盈利能力等方面的体现,更直接关乎其可从事的业务类型,影响重大。也就是说,创新类、发展类和成长类信托公司挂钩从事的业务范围大不相同。”

据了解,监管评级为成长类的信托公司,业务范围仅限于信托公司管理办法第十六条规定的基本业务,以及担任公益(慈善)信托受托人,开展公益(慈善)信托活动。

发展类信托公司,在成长类信托公司从事各项业务基础上,还可以开展企业年金基金管理、特定目的信托受托机构、受托境外理财、股指期货交易等衍生产品交易等创新业务;也可以申请设立专业子公司。

创新类信托公司,除可以从事发展类信托公司各项业务外,亦可优先试点经银监会认可或批准的其他创新业务。

值得注意的是,监管评级评价期间为上一年1月1日至12月31日。年度评级工作原则上应于每年6月底前完成。“但此次监管评级时至9月份才陆续向信托公司下发,也在一定程度上说明了监管部门的审慎态度。”有业内人士说。

审核标准再度提升

2018年5月份,信托公司行业评级结果出炉,包括百瑞信托、华润信托、华能信托、江苏信托、交银信托、民生信托、平安信托、厦门信托、山东信托、上海信托、外贸信托、万向信托、五矿信托、兴业信托、粤财信托、中航信托、中融信托、中铁信托、中信信托、中原信托、重庆信托及紫金信托等20多家信托公司拿下A评级。

然而,与信托业协会主导的行业评级相比,由银保监会主导的监管评级显然要“严苛”不少。

事实上,与2016年度信托公司监管评级结果相比较,2017年度信托公司监管评级再度提高审核标准。不仅没有公司获得“A+”,且获得“A-”的公司数量也由15家左右缩水至10家左右,体现出金融强监管、高标准的意图。

信托百佬汇获悉,已经确定拿下监管评级“A-”的信托公司包括平安信托、中信信托、中融信托、华能信托、上海信托、中航信托、重庆信托、外贸信托及交银信托等,有且仅有10家左右。

西南财经大学资本市场与资产管理研究中心高级研究员王强向表示,监管评级的推行“具有信托业划时代的变革力度”,“监管主线从业务导向转为风险监管,风险监管以信托公司抵抗脆弱性(抗压能力)作为评价基础,抗压能力以公司全面风险管理为主体,其中强化风险资本约束机制,对于满足风险评价和竞争优势的企业给予规模提升,业务拓宽的发展机会。总之,这是一个具有信托业划时代的变革力度,通过一体三翼和监管评级的行业管理及约束,将有利于促进信托转型和回归本源,加强约束公司粗放型发展”。

9家A-类信托公司

业绩突出

注意到,上述入围“A-”的信托公司不仅利润指标表现突出,也有资产规模相对庞大,展业风格较为稳健等特征。其中不乏平安信托、中信信托及中融信托等传统强者,也包括中航信托、华能信托等近年表现抢眼的后起之秀。

以注册成立于贵州省贵阳市的华能信托为例,该司风格低调,但近年经营数据与资产规模均不可同日而语。

2017年上半年,该司实现营业收入16.72亿元,行业排名第四;净利润10.06亿元,行业排名第五,逼近中融信托及重庆信托等传统强手;2018年上半年,该司实现营业收入17.55亿元,位列行业第五;实现净利润11.37亿元,位列行业第三。此外,其手续费及佣金净收入10.99亿元,较上年基本持平,位列行业第六位;投资收益7.97亿元,较去年大增100%。

华能信托成立于2002年,2008年12月由华能资本服务有限公司增资扩股重组而成。2009年2月,经中国银监会批准,该公司换发新的金融许可证,目前公司注册资本金为42亿元。

值得一提的是,由交通银行控股的交银信托也在此番角逐中胜出,成功拿下2017年度监管评级“A-”的成绩。

实际上,若单论经营数据,交银信托表现并不十分突出。根据银行间市场未经审计的财务数据,2018年上半年,交银信托实现营业收入8.53亿元,实现净利润5.3亿元,其中手续费及佣金收入5.51亿元,投资收益1.71亿元。

按净利润这一指标排位,交银信托不足以跻身进入行业前十五名。但该司规模体量巨大且风格稳健,截至2017年末,交银信托信托资产规模为9656.30亿元,名列行业第五。

据了解,交银信托自重组成立以来,在业务发展速度远高于行业平均水平的同时,业务风险程度显著低于同业,未出现兑付风险暴露,未发生重大的声誉风险事件与操作风险事件,整体风险管理情况良好。

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